三明市金湖旅游職業(yè)中專學(xué)校|“提高網(wǎng)絡(luò)安全意識 謹(jǐn)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”——金湖旅專斷卡行動宣傳

一、“斷卡”斷的哪些卡 任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都離不開信息流這個要素，因為騙子必須利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式實施詐騙，電話卡就成了其違法犯罪的重要載體。 任何一宗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙同樣離不開資金流這個要素，騙子一旦得逞，就要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，而轉(zhuǎn)賬就會使用銀行卡和第三方賬戶(如支付寶、微信)，因此，銀行卡和電話卡一樣也是其違法犯罪的重要載體。

二、“斷卡”實施的原因 1.手機(jī)卡、銀行卡買賣、租用導(dǎo)致的“實名不實人”問題，會在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中起到關(guān)鍵的作用!簡單來說，如果有人出售了自己的電話卡、銀行卡，就會被卡販子層層轉(zhuǎn)賣，最終被詐騙集團(tuán)用于實施詐騙或洗白贓款。 2.國家高度重視：實施“斷卡”，社會影響力重大，體現(xiàn)了國家斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條的決心，國家專門成立聯(lián)席辦，公安部、工信部、人民銀行、最高法、最高檢、司法部等部門均是聯(lián)席辦成員單位。 3.時機(jī)已經(jīng)成熟：2016年9月伊始，以上部門出臺的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡、電話卡的措施，為該項行動提供了政策和法律支持，同時經(jīng)過長期實踐，各部門已積累了一定工作經(jīng)驗，能有效將理論與實踐結(jié)合。

三、“斷卡”打擊的重點(diǎn) 1.開卡團(tuán)伙：自行或者組織大量開卡的“卡農(nóng)”金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用單位管理的漏洞開卡或為開卡提供便利的“內(nèi)鬼” 2.帶隊團(tuán)伙：誘騙或者組織他人開卡的團(tuán)伙，經(jīng)常 “掃村”“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣 3.收卡團(tuán)伙：這類團(tuán)伙人員又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡 4.販卡團(tuán)伙：主要指層層販賣電話卡、銀行卡賺取差價的人員 5.重點(diǎn)地區(qū)： 一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地。 二是“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。如毗鄰東南亞國家的省份和邊境口岸較多、交通便利的地區(qū) 6.重點(diǎn)行業(yè)： 一是金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)。 二是通訊行業(yè)，既包括三大運(yùn)營商、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道。

四、“斷卡”產(chǎn)生的效果 要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，細(xì)化工作方案，狠抓責(zé)任落實，加強(qiáng)宣傳發(fā)動，確保“斷卡”行動取得實效。——“斷卡”行動聯(lián)席會議。

五、“斷卡”我們怎么做

1.請有身份證遺失經(jīng)歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的群眾，一定要抽空去查詢自己名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，并及時注銷。

2.對棄不用的卡和賬戶，應(yīng)及時銷戶。違規(guī)辦理和非法買賣卡、賬戶涉嫌違法犯罪。切勿為了蠅頭小利，犧牲自己的信用，甚至被法律懲處。

三明市金湖旅游職業(yè)中專學(xué)校

2023年6月27日